青岛市第二批赴上海现代服务业专业实训队的队员 鲁鹏
信托是与银行、证券、保险并列的金融业四大支柱之一,在银保监会监管下持牌经营。信托与其他金融业务相比具有较强的私募性,产品不能公开营销,这也是它不为大众所知的一个重要原因。信托业务范围广泛,具有很强的灵活性,横跨货币、资本、实业三大领域。
资管新规监管环境下,中央要求各类金融机构脱虚向实,避免资金在金融体系内空转,引导金融资本进入实体经济,支持企业发展,未来信托公司需要充分发挥业务综合性、灵活性和敏锐性的特点,在支持国家重大战略、落实供给侧结构性改革、支持民营企业发展等领域有所作为,通过提升综合金融服务能力助力产业优化升级。
一、发挥信托优势,助力产业转型发展。
根据我国十四五规划和2035年的远景目标建议,信托可结合产业发展的现状及未来趋势,凭借强大的资源整合能力,努力发掘低成本资金,募集社会资本,将闲置资金引入实体经济。同时,发挥信托灵活创新优势,采用贷款、受益权融资、股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等多种方式,为不同行业的实体企业提供灵活多样的金融服务,帮助产业经济实现高质量发展。
二、充分贴近市场,提升服务效率。
信托公司的组织架构具有业务决策效率高的优势,能够将客户各类需求快速地反映在资产筛选、产品设计、业务决策等环节,更高效地贴近市场、贴近客户。同时,信托公司可充分发挥区块链、人工智能等金融科技在供应链等信托业务中的应用,在有效改善业务效率的同时优化信息的传递路径,减少操作风险,提升展业效率。
三、发挥风险隔离制度优势,盘活存量资产。
信托制度具有风险隔离天然优势,信托公司可帮助实体企业盘活存量资产,降低融资成本,拓宽融资渠道,改善资产负债结构。随着银行间市场放开非金融债券承销资质,信托公司可由之前的SPV角色向全链条增值服务转型,打造一体化金融服务体系。
四、创新业务模式,有效推进产融结合。
在我国经济向创新驱动型转型过程中,信托公司除了服务重资产的传统业务以外,还可发挥产融结合优势,支持国家战略新兴产业发展。通过组建专业化团队,建立行业专家库,借助外部咨询机构的力量共同参与项目尽调,有效控制项目风险。未来信托公司可在节能环保、互联网基础设施、新能源、高端装备制造等领域进行尝试,采用投贷联动等模式加快实现产融结合,打造独具特色的信托产品。